投稿指南
一、来稿必须是作者独立取得的原创性学术研究成果,来稿的文字复制比(相似度或重复率)必须低于用稿标准,引用部分文字的要在参考文献中注明;署名和作者单位无误,未曾以任何形式用任何文种在国内外公开发表过;未一稿多投。 二、来稿除文中特别加以标注和致谢之外,不侵犯任何版权或损害第三方的任何其他权利。如果20天后未收到本刊的录用通知,可自行处理(双方另有约定的除外)。 三、来稿经审阅通过,编辑部会将修改意见反馈给您,您应在收到通知7天内提交修改稿。作者享有引用和复制该文的权利及著作权法的其它权利。 四、一般来说,4500字(电脑WORD统计,图表另计)以下的文章,不能说清问题,很难保证学术质量,本刊恕不受理。 五、论文格式及要素:标题、作者、工作单位全称(院系处室)、摘要、关键词、正文、注释、参考文献(遵从国家标准:GB\T7714-2005,点击查看参考文献格式示例)、作者简介(100字内)、联系方式(通信地址、邮编、电话、电子信箱)。 六、处理流程:(1) 通过电子邮件将稿件发到我刊唯一投稿信箱(2)我刊初审周期为2-3个工作日,请在投稿3天后查看您的邮箱,收阅我们的审稿回复或用稿通知;若30天内没有收到我们的回复,稿件可自行处理。(3)按用稿通知上的要求办理相关手续后,稿件将进入出版程序。(4) 杂志出刊后,我们会按照您提供的地址免费奉寄样刊。 七、凡向文教资料杂志社投稿者均被视为接受如下声明:(1)稿件必须是作者本人独立完成的,属原创作品(包括翻译),杜绝抄袭行为,严禁学术腐败现象,严格学术不端检测,如发现系抄袭作品并由此引起的一切责任均由作者本人承担,本刊不承担任何民事连带责任。(2)本刊发表的所有文章,除另有说明外,只代表作者本人的观点,不代表本刊观点。由此引发的任何纠纷和争议本刊不受任何牵连。(3)本刊拥有自主编辑权,但仅限于不违背作者原意的技术性调整。如必须进行重大改动的,编辑部有义务告知作者,或由作者授权编辑修改,或提出意见由作者自己修改。(4)作品在《文教资料》发表后,作者同意其电子版同时发布在文教资料杂志社官方网上。(5)作者同意将其拥有的对其论文的汇编权、翻译权、印刷版和电子版的复制权、网络传播权、发行权等权利在世界范围内无限期转让给《文教资料》杂志社。本刊在与国内外文献数据库或检索系统进行交流合作时,不再征询作者意见,并且不再支付稿酬。 九、特别欢迎用电子文档投稿,或邮寄编辑部,勿邮寄私人,以免延误稿件处理时间。

困难不期而至,券商财富管理正经历“牛熊考验

来源:销售与管理 【在线投稿】 栏目:综合新闻 时间:2022-02-18 05:59
作者:网站采编
关键词:
摘要:财联社(深圳,记者 黄靖斯)讯 ,正在财富管理赛道奔跑中的券商,困难不期而至。 一是与2021年开年“百亿基”、“日光基”层出不穷的火热相比,今年的基金发行市场熄火,募集难

财联社(深圳,记者 黄靖斯)讯,正在财富管理赛道奔跑中的券商,困难不期而至。

一是与2021年开年“百亿基”、“日光基”层出不穷的火热相比,今年的基金发行市场熄火,募集难度骤然加大,让券商基金代销加倍承压;二是存量基金产品亏损面的扩大,是摆在券商面前的另一行业难题,如何服务好存量客户、做好投资建议与心里安抚……新难题多多。 “业务压力很大,无暇顾及其他”“员工的抱怨声增多”是较多来自券商一线的反馈。

基金代销难的情况下,也有部分券商表现得淡定从容。一方面基金代销“遇冷”对于券商而言已不是新命题,另一方面部分券商在产品结构、售后服务、考核机制上已有前瞻性的布局调整,例如加大对固收类产品销售的侧重、调整考核做好引导等等。

服务存量客户,改善客户持有体验也成为券商基金代销现阶段关注的重点,除常规的心理按摩外,部分券商也更重视给客户做好正确的归因分析,而这往往也更考验财富管理机构是否具备大量的信息处理、互动服务能力等。

券商财富管理正经历“牛熊考验”

券商渠道的公募保有规模两连降阴霾再叠加基金发行“滑铁卢”,开年来券商基金代销也加倍承压。“最近业务压力很大,无暇顾及其他”,这是某头部券商投顾的近况,另一家头部券商零售业务相关人士也坦言,“来自营业部员工的抱怨声增多”。

基金代销难的情况下,也有部分券商表现得淡定从容。有头部券商零售业务负责人认为,基金代销遇冷对于券商而言已不是一个新命题,他谈到影响财富管理业务的三大要素,一是市场变化,二是投资者心智和行为,三是渠道行为和理念,“牛熊转换是常态,我们做财富管理,既要看到趋势性的好,也要预见趋势性的不好。”

上述负责人透露,正是基于对市场行情一体两面的认知,他所负责的零售业务从去年四季度就已经进行了前瞻性的策略调整,包括产品布局和售后服务等,“我们从产品保有政策和布局,到对分公司及员工考核和引导,都已经做出了很实际的调整。”

另一家头部券商零售业务相关人士同样表现淡定,“基金卖不动是市场下跌带来的不可抗结果,每家如此,我们做好当下工作,包括向客户推荐固收类产品以及做好售后服务。”

华南地区一家头部券商同样考虑增加固收类基金的销售侧重。对于未来基金代销走势,该券商相关负责人也并不悲观,券商基于自身的客群结构和禀赋优势,在权益类资产配置方面更有动力。他认为,权益长期牛市是历史的必然,如果后续权益类表现好转,券商的优势将能更好地发挥出来。

记者实地走访深圳某头部券商营业部也发现,在投资策略上,该营业部客户经理多次提及“均衡配置”。其推荐的两只产品(组合)就包括基金投顾的“固收+”组合,原因是收益表现相对可观;其推荐的另一只产品为1月28日新发行的“工银核心机遇混合A”,基金经理为鄢耀。

震荡行情中,固收类基金有多受宠?2021年四季度数据显示,在2021年震荡市中,“固收+”基金规模激增9500亿元,总管理规模逼近2万亿元。其中,百亿“固收+”基金数量增至28只,并在国内市场首次诞生了两只700亿体量的“巨无霸”的“固收+”基金。此外,在支付宝周销量的TOP榜单中,天弘永利债券以超10万人购买的记录居于榜单的首位。

“近期权益基金波动较大,回撤幅度也比较明显,因此更为平稳的债券基金更受投资者的欢迎。”有公募人士透露,她所在的公募基金在近期“固收+”的持营效果比较明显。

售后服务是当期重点,信任网络是财富管理根基

除产品布局调整之外,采取什么措施改善客户持有体验也成为券商重点关注的问题。如何做好售后服务往往也考验各家“心理按摩”的准备程度,诸如“每次坚持,或许都不会辜负你”“这是拥抱时间的力量”等等鸡汤话语也开始出现。

有头部券商表示目前基金代销更多精力放在售后服务上,“最直观的感受是,每天都在讨论怎么做好售后,因为客户的持有体验不佳。”

对于售后服务,上述深圳某营业部客户经理的理解是“至少我会让你明白为什么下跌”,他认为,基金做的是基本面的投资,更偏重行业的布局,更看重整个市场环境,猜市场涨跌没有永远对的,正确的做法是思考如何在当前市场环境下配置产品来应对。

在前述头部券商零售业务负责人看来,财富管理机构业务的本质建立在员工与客户之间的信任网络之上的,基于此,财富管理业务才具备可持续发展的基本逻辑,如果这种信任关系是脆弱或被过度消耗了,比如过度注重新基金的销售,就会影响长期的展业。财富客理更应该从中长期的维度,构建财富管理机构和客户之间的信任关系或网络,如果过度消耗或破坏,相关业务要获得增长则愈发困难。

文章来源:《销售与管理》 网址: http://www.xsyglzz.cn/zonghexinwen/2022/0218/2071.html



上一篇:融创冷热 首月279亿销售与冬奥冰雪温度
下一篇:荐号 | 自我管理的8个好习惯

销售与管理投稿 | 销售与管理编辑部| 销售与管理版面费 | 销售与管理论文发表 | 销售与管理最新目录
Copyright © 2018 《销售与管理》杂志社 版权所有
投稿电话: 投稿邮箱: